Certificat en planification financière (4731-4751)
École des sciences de la gestion
Vice-décanat aux études
Téléphone : 514 987-8511
Courriel : prog.admin.services@uqam.ca
Sommaire de cette page
- Scolarité
- Objectifs
- Conditions d'admission
- Conditions d'obtention du grade de bachelier par cumul de programmes
- Cours à suivre
- Règlements pédagogiques particuliers
Ce programme d'études est offert par extension, par l'Université du Québec à Montréal, dans tout le réseau de l'Université du Québec sauf avec à l'Université du Québec à Trois-Rivières. Les crédits acquis dans ce programme peuvent être transférés de telle sorte que, dans le cas d'une mutation d'une région à une autre, l'étudiant peut poursuivre ce programme sans pénalité.
Il est aussi offert dans les centres UQAM en région.
Les codes associés à ce programme sont les suivants :
4731 : code général
4751 : code du programme offert au personnel du Mouvement Desjardins
Scolarité
Ce programme comporte trente crédits.
Objectifs
Le programme offre une formation multidisciplinaire destinée aux personnes oeuvrant dans les entreprises de services financiers et celles en assurance-vie, notamment celles qui ont ou auront à intervenir dans le secteur financier comme conseillers en sécurité financière, gestionnaires, conseillers et planificateurs financiers. Ce programme permet aux candidats d'acquérir les connaissances et les compétences requises pour l'exercice de la fonction de planificateur financier. Plus spécifiquement, ce programme développera chez l'étudiant la capacité de communiquer efficacement avec son client afin d'évaluer sa situation financière et d'analyser ses besoins et dans le but de recommander des produits et services financiers qui respecteront les règles juridiques appropriées.
Le programme répond aussi aux exigences de perfectionnement de l'Institut québécois de planification financière (IQPF) et il conduit à l'obtention du diplôme de «planificateur financier». De plus, il peut aussi mener à l'obtention du titre professionnel d'assureur-vie certifié (A.V.C.) décerné par la Chambre de la sécurité financière.
Conditions d'admission
Le programme n'est pas contingenté.
Connaissance du français
Tous les candidats doivent avoir une connaissance satisfaisante du français écrit et parlé. La politique de la langue française de l'Université définit les exigences à respecter à ce sujet.
Bases d'admission :
Base DEC
Être titulaire d'un diplôme d'études collégiales (DEC) en techniques administratives ou l'équivalent québécois et avoir une expérience attestée d'un an dans le domaine de l'assurance ou des services financiers. Une moyenne académique minimale est exigée.
Seuil minimal de la cote R : 21,00
Remarque
Le candidat ayant terminé le DEC en techniques administratives, option assurance-vie, pourra demander que les stages effectués dans le cadre de ses études collégiales soient reconnus au titre de l'expérience requise à l'admission au certificat.
ou
Base Expérience
Posséder des connaissances appropriées, être âgé d'au moins 21 ans et avoir une expérience attestée de deux ans dans le domaine de l'assurance ou des services financiers.
ou
Base Études universitaires
Au moment du dépôt de la demande d'admission, avoir réussi au moins cinq cours (15 crédits) de niveau universitaire dans une université québécoise. Une moyenne académique minimale peut être exigée.
ou
Base Études hors Québec
Au moment du dépôt de la demande d'admission, être titulaire d'un diplôme approprié obtenu à l'extérieur du Québec après au moins quatorze années (1) de scolarité ou l'équivalent et avoir une expérience attestée d'un an dans le domaine de l'assurance ou des services financiers. Une moyenne académique minimale de 11/20 ou l'équivalent est exigée.
(1) À moins d'ententes conclues avec le Gouvernement du Québec.
Remarques
1) Le candidat désireux d'obtenir le diplôme de planificateur financier a intérêt à avoir complété un certificat universitaire dans l'une des disciplines suivantes avant de s'inscrire dans ce programme: administration, droit, économie ou actuariat. Comme troisième certificat, le certificat en assurance et produits financiers est recommandé.
2) Le candidat désireux d'obtenir le titre de l'assureur-vie certifié (A.V.C.) doit communiquer avec la Chambre de la sécurité financière et ce, dès son admission au programme.
3) Ce programme répond aux exigences de formation d'associations professionnelles. À condition de respecter le cheminement obligatoire publié par chacune d'elles, les diplômés pourront obtenir les désignations suivantes :
- Assureur-vie certifié décerné par la Chambre de la sécurité financière ;
- Diplôme de Planificateur financier décerné par l'Institut québécois de planification financière (IQPF) ;
- Titre de Planificateur financier décerné par l'Autorité des marchés financiers.
Conditions d'obtention du grade de bachelier par cumul de programmes
Ce certificat devrait être considéré comme une étape vers l'obtention du grade de bachelier. Dans cette perspective, les informations qui suivent permettent de mieux planifier le cheminement conforme. L'étudiant devrait remplir le formulaire «Demande d'approbation d'un cheminement permettant l'octroi de grade de bachelier-ère par cumul de certificats» le plus tôt possible afin de bénéficier de l'encadrement adéquat. Le formulaire ainsi que les combinaisons de certificats acceptées sont disponibles à la réception du Vice-décanat aux études de l'École des sciences de la gestion.
1) Catégorie et grades accessibles
Ce certificat de catégorie B peut conduire au grade de bachelier en administration des affaires (B.A.A.) ou de bachelier ès sciences de la gestion (B.Sc.G.), selon des combinaisons prédéterminées.
2) Nombre minimal de crédits à l'UQAM
Au moins cinquante pour cent (50%) des crédits nécessaires à l'obtention du grade doivent avoir été réussis à l`UQAM.
3) Politique de la langue française
Tout étudiant aspirant au grade de bachelier doit satisfaire à la Politique de la langue française de l'Université en passant le test approprié ou en réussissant le cours LIN1002 (ou l'équivalent).
4) Exigence linguistique en anglais
Tous les étudiants d'un programme menant au grade de B.A.A. ou de B.Sc.G. doivent attester de leur maîtrise de la langue anglaise au niveau intermédiaire. Cette exigence linguistique en anglais peut être satisfaite par la réussite d'un test dont le seuil de passage est établi au niveau intermédiaire ou par la réussite d'un cours d'anglais de niveau intermédiaire dispensé à l'UQAM ou l'équivalent. Les étudiants sont invités à satisfaire à cette exigence dès leur première inscription dans un programme de baccalauréat.
5) Champs de connaissances à couvrir
Les champs de connaissances suivants doivent nécessairement avoir été couverts au terme des certificats présentés à l'appui de la demande de grade de bachelier en administration des affaires (B.A.A.) :
- Comportement organisationnel
- Comptabilité
- Droit des affaires
- Éthique des affaires ; responsabilité sociale des entreprises ; développement durable (1)
- Finance
- Gestion des opérations
- Informatique; systèmes d'information; technologie
- Macroéconomie
- Marketing
- Microéconomie
- Ressources humaines
- Statistiques
- Théorie des organisations.
(1) : L'obligation de couvrir ce champ de connaissance s'ajoute pour les étudiants qui s'inscrivent à leur 1er certificat à compter du trimestre d'hiver 2008.
6) Activité de synthèse
Le cheminement pour l'obtention du grade de B.A.A. doit aussi comporter une activité de synthèse.
7) Recommandation
L'étudiant devrait consulter l'annexe 1 du Règlement des études de 1er cycle (#5) pour vérifier si d'autres conditions s'appliquent pour l'obtention du grade visé ou téléphoner à l'assistante à la gestion de programmes au 514 987-8546.
Cours à suivre
(À moins d'indication contraire, les cours comportent 3 crédits ; les cours entre parenthèses sont préalables.)
- Les huit cours suivants (24 crédits) :
- FIN3530 Fonds d'investissement et produits financiers I
- FIN5401 Assurances
- FIN5451 Retraite: aspects financiers (ACT2025 Mathématiques financières I ou FIN3500 Gestion financière ou FIN3515 Gestion financière pour planificateurs financiers ; SCO5321 Fiscalité I pour planificateurs financiers ou SCO5223 Fiscalité des particuliers )
- FIN6520 Activité d'intégration en planification financière
- JUR1045 Aspects juridiques pour planificateurs financiers
- SCO4540 Planification successorale (ACT4545 Régimes de retraite: conception ou SCO5322 Fiscalité II pour planificateurs financiers )
- SCO5321 Fiscalité I pour planificateurs financiers (ACT2025 Mathématiques financières I ou FIN3500 Gestion financière )
- SCO5322 Fiscalité II pour planificateurs financiers (SCO5321 Fiscalité I pour planificateurs financiers )Les étudiants qui ont réussi avant leur admission au programme l'un des cours suivants :
- Fonds d'investissements (Institut des banquiers canadiens) ;
- Cours sur les fonds distincts et les fonds communs de placement (Institut canadien des valeurs mobilières) ;
- Organismes de placements collectifs (Institut des fonds d'investissement canadien) ;
- Placement des particuliers (Attestation d'études collégiales - Services financiers)
doivent suivre le cours FIN3532 Gestion des produits financiers (hors programme) (1 cr.) pour être exemptés du cours FIN3530 Fonds d'investissement et produits financiers (3 cr.).
- Deux cours choisis parmi les suivants (6 crédits) :
- ECO2400 Analyse macroéconomique
- FIN3500 Gestion financière (SCO1002 Comptabilité et financement de la PME ou SCO1250 Introduction aux sciences comptables )
- MKG5335 Stratégies de sollicitation en planification financière personnelle
- SCO1250 Introduction aux sciences comptables ou tout autre cours choisi avec l'accord de la direction du programme.
Note : Les étudiants qui n'auraient pas réussi les cours SCO1250 et FIN3500 ou leur équivalent avant leur admission dans ce programme devront obligatoirement suivre ces cours dans le cadre de ce certificat.
Remarques :
(1) Le certificat en planification financière vise à desservir deux groupes d'étudiants : un premier dont l'objectif est de n'acquérir que ce certificat et un second dont l'objectif est de le compléter afin d'obtenir le titre de planificateur financier. Les étudiants qui ne visent que l'obtention du certificat en planification financière devront s'inscrire aux cours SCO1250 et FIN3500. Ceux qui visent aussi à obtenir le titre de planificateur financier devront suivre les cours MKG5335 et ECO2400, les cours SCO1250 et FIN3500 ou leurs équivalents ayant été préalablement réussis dans le cadre d'un autre programme.
(2) La réussite des huit cours suivants est requise pour l'obtention du titre d'assureur-vie certifié (A.V.C.) : ECO2400, FIN3500, FIN3530, FIN5401, JUR1045, SCO1250, SCO5321, SCO5322.
Règlements pédagogiques particuliers
- En raison de contraintes reliées à la disponibilité des cours ou au cheminement de ce programme, l'étudiant ne pourra pas terminer ses études dans un délai de douze mois.
- Pours s'inscrire au cours FIN6520, l'étudiant doit avoir complété au moins 24 crédits du programme.
- Pour être exemptés de la réussite du cours FIN3530, les étudiants doivent réussir le cours FIN3532 et avoir complété, avant leur admission dans le programme, un des cours suivants avec une note minimale de 65 % :
- Fonds d'investissements (Institut des banquiers canadiens)
- Cours sur les fonds distincts et les fonds communs de placement (Institut canadien des valeurs mobilières)
- Organismes de placements collectifs (Institut des fonds d'investissement canadien)
- Placement des particuliers (Attestation d'études collégiales - Services financiers).